Производственное предприятие из Центрального региона получило 14 миллионов рублей через механизм обратного лизинга при содействии эксперта по финансированию Сергея Хмелинина. Решение позволило компании привлечь средства без оформления банковского кредита и при этом сохранить использование производственных активов в операционной деятельности.
Обратный лизинг представляет собой финансовый инструмент, при котором компания продаёт собственное оборудование или недвижимость лизинговой организации, после чего получает эти активы обратно в пользование с правом выкупа по окончании договора. Такая схема даёт бизнесу доступ к деньгам без потери производственных мощностей. Сергей Хмелинин, специалист с 25-летним опытом работы в сфере финансирования бизнеса, использует этот инструмент для компаний, которые имеют ценные активы, но сталкиваются с трудностями при получении классических кредитов.
Почему выбран именно этот инструмент
Для многих производственных компаний обратный лизинг становится единственным доступным способом получить средства в ситуации, когда банки отказывают в кредитовании из-за высокой долговой нагрузки, временных убытков в отчётности или отсутствия достаточного залога. При этом у предприятия есть ликвидное оборудование, которое может выступать обеспечением сделки.
В отличие от банковского кредита, лизинговые компании более гибко оценивают риски и фокусируются на стоимости актива, а не только на финансовых показателях заёмщика. Это расширяет возможности для бизнеса с нестандартными ситуациями в отчётности. Кроме того, лизинговые платежи относятся на расходы, что снижает налоговую нагрузку компании.
Эксперт отмечает, что успех сделки во многом зависит от правильной оценки активов и структурирования договора. Если оборудование морально устарело или его рыночная стоимость неочевидна, лизинговая компания может занизить сумму или отказать в сделке. Поэтому важно заранее подготовить независимую оценку и техническую документацию.
Как проходила сделка
Работа началась с анализа активов компании и определения их ликвидности. Было отобрано оборудование, которое имеет устойчивый спрос на вторичном рынке и находится в хорошем техническом состоянии. Далее подготовлена независимая оценка стоимости, необходимая для лизинговой компании.
Параллельно Сергей Хмелинин структурировал финансовую модель сделки: рассчитал график лизинговых платежей, определил остаточную стоимость для выкупа, оценил влияние на денежный поток компании. Это позволило заранее понимать финансовую нагрузку и избежать кассовых разрывов.
Заявка была подана в три лизинговые компании одновременно для сравнения условий. Через три недели пришли два одобрения с разными параметрами: одна компания предложила более низкий ежемесячный платёж, но с более высокой остаточной стоимостью выкупа, вторая — равномерные платежи и минимальный выкуп. После анализа выбран второй вариант как более предсказуемый для планирования.
Результаты и перспективы
Компания получила 14 миллионов рублей, которые направила на закупку сырья и пополнение оборотных средств. Производственное оборудование осталось на балансе в форме лизинга, но продолжает использоваться в полном объёме. Налоговая оптимизация за счёт отнесения платежей на расходы составила около 20 процентов от суммы.
По словам эксперта, обратный лизинг — недооценённый инструмент в России, хотя на Западе он активно применяется для быстрого получения средств без изменения операционной структуры бизнеса. Основное ограничение — не все компании имеют ликвидные активы, которые могут быть переданы в лизинг. Однако для производственных, логистических и торговых предприятий с собственным оборудованием или недвижимостью этот путь может стать оптимальным решением.
Сергей Хмелинин продолжает работать с компаниями, использующими альтернативные инструменты финансирования, включая факторинг, краудлендинг и комбинированные схемы с участием гарантийных фондов. В портфолио эксперта более 1000 реализованных кейсов в сфере привлечения средств для малого и среднего бизнеса.
